Management & LeadershipAdministrative and commercial managersISCO 1211
dyrektor ds. płynności finansowej
Dyrektorzy ds. płynności finansowej określają i nadzorują strategiczną politykę finansową przedsiębiorstwa lub organizacji. Stosują oni techniki zarządzania środkami pieniężnymi, takie jak organizacja kont, monitorowanie przepływu środków pieniężnych, planowanie i kontrola płynności, zarządzanie ryzykiem, w tym ryzyko walutowe i ryzyko cen towarów, oraz utrzymują ścisłe powiązania z bankami i agencjami ratingowymi.
O zawodzie dyrektor ds. płynności finansowej
Jako skarbnik korporacyjny będziesz strategicznym liderem finansowym odpowiedzialnym za zarządzanie i optymalizację przepływów pieniężnych i zasobów finansowych firmy. Twoja rola obejmuje opracowywanie i wdrażanie strategii zarządzania gotówką, monitorowanie pozycji płynności, planowanie na potrzeby finansowe przyszłości oraz zarządzanie ryzykami związanymi z wahaniami kursu walutowego i cen surowców. Będziesz pracować blisko z bankami, agencjami ratingowymi i wewnętrznymi działami finansowymi, analizować portfele inwestycyjne, prognozować wyniki finansowe i tworzyć kompleksowe plany finansowe. Twoje decyzje bezpośrednio wpływają na zdrowie finansowe organizacji i jej zdolność do osiągnięcia celów średnio- i długoterminowych.
Kluczowe funkcje zawodowe
Główne obszary odpowiedzialności na stanowisku dyrektor ds. płynności finansowej.
1
Zarządzanie gotówką i planowanie płynności
- Opracowywanie i wdrażanie strategii zarządzania gotówką, w tym organizacji kont i alokacji funduszy
- Monitorowanie codziennie pozycji przepływów pieniężnych i prognozowanie potrzeb płynności krótko- i długoterminowej
- Planowanie i kontrola płynności w celu zapewnienia wystarczających funduszy na operacje i inicjatywy strategiczne
2
Analiza finansowa i planowanie
- Analiza sprawozdań finansowych i interpretacja wyników w celu oceny wyników finansowych firmy
- Tworzenie kompleksowych planów finansowych i prognoz na okresy średnieterminowe i długoterminowe
- Ocena i zarządzanie budżetami zapewniając zgodność z celami organizacyjnymi
3
Zarządzanie ryzykiem i zabezpieczanie
- Identyfikacja, ocena i zarządzanie ryzykami finansowymi, w tym ekspozycją na waluty i surowce
- Opracowywanie strategii zabezpieczania w celu złagodzenia ryzyk rynkowych i ochrony finansów firmy
- Analiza ryzyka finansowego i tworzenie strategii mitygacyjnych dla zmiennych rynków
4
Zarządzanie portfelem inwestycyjnym
- Przegląd i optymalizacja portfeli inwestycyjnych w celu osiągnięcia pożądanych zwrotów w ramach parametrów ryzyka
- Przeprowadzanie analizy inwestycji w celu oceny możliwości i oceny wyników
- Monitorowanie trendów finansowych rynku w celu informowania decyzji inwestycyjnych
5
Relacje ze interesariuszami i planowanie strategiczne
- Utrzymywanie relacji z bankami, agencjami ratingowymi i instytucjami finansowymi
- Planowanie średnio- i długoterminowych celów finansowych zgodnie ze strategią firmy
- Koordynacja z działami finansowymi w celu wdrażania polityk i procedur skarbca
Europejskie ramy umiejętności
Umiejętności i obszary wiedzy wymagane dla tego zawodu na podstawie europejskiej klasyfikacji.
Niezbędne (16)
system zarządzania zasobami finansowymisystem zarządzania zasobami finansowymiSystem zarządzania procesami dotyczącymi zasobów finansowych przez centralizację danych o przepływach pieniężnych związanych z operacjami dotyczącymi zasobów finansowych. Obejmuje zarządzanie płynnośc...procedury obowiązujące w dziale finansowymprocedury obowiązujące w dziale finansowymRóżne procesy, obowiązki, żargon, rola w organizacji i inne szczególne cechy działu finansowego w organizacji. Rozumienie sprawozdań finansowych, inwestycje, ujawnianie polityki itp.sprawozdania finansowesprawozdania finansoweZbiór zapisów finansowych ujawniających sytuację finansową firmy na koniec wyznaczonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdania finansowe składające się z pięciu części, to jest: sprawozdanie z s...prognozy finansoweprognozy finansoweNarzędzie wykorzystywane w ramach zarządzania finansowego kwestiami fiskalnymi w celu określenia tendencji w zakresie przychodów i szacowanych warunków finansowych.zarządzanie płynnościązarządzanie płynnościąTeoria i praktyki dotyczące zarządzania płynnością w przedsiębiorstwie w celu ułatwienia realizacji zobowiązań wobec stron trzecich bez naruszania sprawnego funkcjonowania firmy ani ponoszenia znaczny...analiza finansowaanaliza finansowaProces oceny możliwości finansowych, środków i statusu organizacji lub jednostki poprzez analizę sprawozdań finansowych i raportów w celu podejmowania świadomych decyzji gospodarczych lub finansowych.analiza inwestycyjnaanaliza inwestycyjnaMetody i narzędzia do analizy inwestycji w porównaniu do jej potencjalnego zwrotu. Identyfikacja i obliczanie wskaźnika rentowności i wskaźników finansowych w odniesieniu do związanych z nimi czynnikó...zarządzać budżetamizarządzać budżetamiPlanować i monitorować budżet oraz składać sprawozdania na jego temat i przygotowywać ustalone budżety produkcyjne.analizować tendencje na rynkach finansowychanalizować tendencje na rynkach finansowychMonitorować i prognozować tendencje rynku finansowego w określonym czasie w określonym kierunku.dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychdokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychSpotykać się z klientami w celu dokonywania przeglądu lub aktualizacji portfela inwestycyjnego oraz udzielenia porad finansowych dotyczących inwestycji.opracowywać plan finansowyopracowywać plan finansowyOpracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.interpretować sprawozdania finansoweinterpretować sprawozdania finansoweOdczytywać, rozumieć i interpretować najważniejsze pozycje i wskaźniki w sprawozdaniach finansowych. Wyodrębniać najważniejsze informacje ze sprawozdań finansowych w zależności od potrzeb i uwzględnia...oceniać budżetyoceniać budżetyCzytać plany budżetowe, analizować wydatki i dochody planowane w określonym okresie i oceniać ich zgodność z ogólnymi planami firmy lub organizmu.analizować wyniki finansowe przedsiębiorstwaanalizować wyniki finansowe przedsiębiorstwaNa podstawie rachunków, rejestrów, sprawozdań finansowych i informacji zewnętrznych dotyczących rynku, analizować wyniki przedsiębiorstwa w sprawach finansowych w celu określenia działań na rzecz popr...planować cele średnio- i długoterminoweplanować cele średnio- i długoterminoweTworzyć harmonogram celów długookresowych oraz celów bezpośrednich i krótkookresowych poprzez skuteczne procesy planowania i pojednania w perspektywie średniookresowej.analizować ryzyko finansoweanalizować ryzyko finansoweIdentyfikowanie i analizowanie rodzajów ryzyka, które mogą mieć wpływ na organizację lub osobę fizyczną, takich jak ryzyko kredytowe i ryzyko rynkowe oraz proponowanie rozwiązań w celu ochrony przed t...
Opcjonalne (24)
przenoszenie ryzykaprzenoszenie ryzykaTechniki finansowe mające na celu uniknięcie szkodliwych skutków finansowych dla przedsiębiorstwa i ochronę jego działań. Jest to operacja polegająca na przenoszeniu odpowiedzialności i roszczeń na os...działalność bankowadziałalność bankowaSzeroka i stale rozwijająca się działalność bankowa i produkty finansowe zarządzane przez banki, począwszy od bankowości osobistej, bankowości korporacyjnej, bankowości inwestycyjnej, bankowości prywa...papiery wartościowepapiery wartościoweInstrumenty finansowe będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych, stanowiące zarówno prawo własności właściciela, jak i jednocześnie obowiązek zapłaty w odniesieniu do emitenta. Cel papierów war...giełdagiełdaRynek, na którym emitowane są akcje spółek publicznych i gdzie odbywa się obrót nimi.przepisy podatkoweprzepisy podatkowePrzepisy podatkowe mające zastosowanie do określonej dziedziny specjalizacji, np. podatek importowy, podatek rządowy itp.emisja publicznaemisja publicznaElementy składające się na emisje publiczne spółek giełdowych, takie jak określenie pierwszej emisji publicznej (IPO), rodzaj zabezpieczenia i termin wprowadzenia na rynek.rynek ubezpieczeńrynek ubezpieczeńTendencje i główne czynniki stymulujące na rynku ubezpieczeń, metodologie i praktyki w zakresie ubezpieczeń oraz określanie głównych zainteresowanych stron w sektorze ubezpieczeń.doradzać w zakresie ratingów kredytowychdoradzać w zakresie ratingów kredytowychDoradzać w kwestii zdolności dłużnika do spłaty zadłużenia, niezależnie, czy jest instytucją rządową, czy przedsiębiorstwem.doradzać w zakresie planowania podatkowegodoradzać w zakresie planowania podatkowegoDoradzać w zakresie odpowiednich strategii mających na celu uwzględnienie podatków w ogólnym planie finansowym, zmniejszając obciążenie podatkowe. Doradzać w kwestiach związanych z ustawodawstwem poda...zarządzać papierami wartościowymizarządzać papierami wartościowymiAdministrować papierami wartościowymi będącymi własnością spółki lub organizacji, tj. zabezpieczeniami długu, bezpieczeństwem kapitałowym oraz instrumentami pochodnymi mającymi na celu uzyskanie jak n...zarządzać rezerwami walutowymizarządzać rezerwami walutowymiZarządzać portfelami złota i gotówki banku, które są wykorzystywane na spłatę długów międzynarodowych lub do wywierania wpływu na krajowy kurs walutowy.przygotowywać sprawozdania finansoweprzygotowywać sprawozdania finansoweZbierać, wprowadzać i przygotowywać zestaw dokumentacji finansowej ujawniającej sytuację finansową firmy na koniec określonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdanie finansowe składa się z pięci...zarządzać rachunkami bankowymi przedsiębiorstwazarządzać rachunkami bankowymi przedsiębiorstwaDokonywać przeglądu rachunków bankowych firmy, ich różnych celów i odpowiednio nimi zarządzać, jednocześnie kontrolując ich saldo, stopy procentowe i opłaty.zarządzać technikami ograniczania ryzyka związanego z wymianą walutzarządzać technikami ograniczania ryzyka związanego z wymianą walutOcena waluty obcej i ocena ryzyka konwersji; wdrażanie strategii i technik ograniczania ryzyka w celu ochrony przed wahaniami.doradzać w kwestiach finansowychdoradzać w kwestiach finansowychProwadzić konsultacje, doradzać i proponować rozwiązania w zakresie zarządzania finansami, m.in. w odniesieniu do nabywania nowych aktywów, ponoszenia kosztów inwestycji oraz metod skutecznego opodatk...przeliczać walutyprzeliczać walutyPrzeliczać jedną walutę na inną w instytucji finansowej, takiej jak bank, według właściwego kursu wymiany.opracowywać strategie generowania zyskówopracowywać strategie generowania zyskówOpracowywanie metod, za pomocą których przedsiębiorstwo wprowadza na rynek i sprzedaje produkt lub usługę w celu generowania dochodów.sprawować kontrolę nad wydatkamisprawować kontrolę nad wydatkamiAnalizować rozliczenia wydatków na tle dochodów i wykorzystania środków przez różne jednostki organizacyjne, przedsiębiorstwa lub organizmy w ogólności. Zalecać efektywne sposoby wykorzystania środków...udzielać informacji na temat przepisów podatkowychudzielać informacji na temat przepisów podatkowychUdzielać porad w sprawie możliwych skutków dla przedsiębiorstw lub osób fizycznych decyzji dotyczących deklaracji podatkowych w oparciu o przepisy podatkowe. Doradzać w sprawie korzystnych strategii p...sporządzać sprawozdania na temat ryzykasporządzać sprawozdania na temat ryzykaGromadzić wszystkie informacje, analizować zmienne i tworzyć sprawozdania prezentujące analizy rozpoznanych rodzajów ryzyka dla przedsiębiorstwa lub projektów i propozycje możliwych rozwiązań mających...prowadzić obrót papierami wartościowymiprowadzić obrót papierami wartościowymiKupować lub sprzedawać zbywalne produkty finansowe, takie jak udziały kapitałowe i dłużne papiery wartościowe, na własny rachunek lub w imieniu klienta prywatnego, klienta korporacyjnego lub instytucj...monitorować, czy przedsiębiorstwo będzie kontynuować działalnośćmonitorować, czy przedsiębiorstwo będzie kontynuować działalnośćAnaliza sprawozdań finansowych, informacji finansowych i perspektyw przedsiębiorstwa w celu ustalenia kontynuacji działalności przedsiębiorstwa.obsługiwać przepływy środków pieniężnychobsługiwać przepływy środków pieniężnychZarządzanie przepływem pieniędzy do lub z przedsiębiorstwa, projektu lub produktu finansowego. Przyjmować zakłady, wypłacać wygrane i zarządzać przepływami pieniężnymi.prawo rzeczoweprawo rzeczowePrawo i ustawodawstwo regulujące wszelkie sposoby postępowania z mieniem, takie jak rodzaje nieruchomości, postępowanie w sporach dotyczących nieruchomości i przepisy dotyczące umów majątkowych.
Czego wymagają pracodawcy
Doświadczenie
JuniorMidSenior
3 lat5 lat12+ lat
Wykształcenie
Typowe wymaganie: master
Master's 65%
Bachelor's 23%
PhD 10%
Vocational 2%
Języki
🇵🇱Polish(C1)C1Zaawansowany — Wyrazasz sie plynnie, spontanicznie i elastycznie w celach zawodowych.🇬🇧English(C1)C1Zaawansowany — Wyrazasz sie plynnie, spontanicznie i elastycznie w celach zawodowych.
Narzędzia i technologie
Excel/VBAWymagane
95%
Treasury Management System (TMS)Wymagane
90%
Financial reporting software
75%
SAP
70%
Risk management platforms
60%
Bloomberg Terminal
55%
Database management systems
50%
Python
35%
Powiązane zawody
Inne zawody w kategorii Administrative and commercial managers, które wymagają podobnych umiejętności.
Ryzyko zastąpienia przez AI
68/ 100
Wysokie ryzyko
Niskie ryzykoWysokie ryzyko
Umiejętności najbardziej zagrożone przez AI
Umiejętności odporne na automatyzację
Informacje w skrócie
SektorManagement & Leadership
Grupa ISCOAdministrative and commercial managers
Umiejętności niezbędne16
Kluczowe umiejętności0
Dane rynkowe — Polska
Wynagrodzenie (miesięcznie, brutto)10,000 — 22,000 złMediana: 15,000 złSzacunkowe wynagrodzenia brutto na podstawie danych rynkowych z 2025 r. Rzeczywiste zarobki mogą się różnić.
Oferty pracy150+
PopytStabilny
Tryb pracy
Stacjonarnie 20%Hybrydowo 55%Zdalnie 25%