AccountancyBusiness and administration associate professionalsISCO 3321
agent ubezpieczeniowy
Agenci ubezpieczeniowi oceniają ryzyko prowadzenia działalności gospodarczej i zasady polityki w zakresie odpowiedzialności oraz podejmują decyzje dotyczące nieruchomości komercyjnych. Sprawdzają stan nieruchomości przedsiębiorstw, analizują zasady polityki w zakresie kontroli, pomagają w kwestiach dotyczących nieruchomości i czynszu, przygotowują umowy kredytowe i rozpatrują ryzyko handlowe w celu dostosowania go do praktyk biznesowych. Agenci ubezpieczeniowi analizują różne informacje od potencjalnych klientów w celu dokonania oceny prawdopodobieństwa zgłoszenia przez nich roszczenia. Dążą do zminimalizowania ryzyka dla towarzystwa ubezpieczeniowego oraz dbają o to, aby składki ubezpieczeniowe odpowiadały powiązanym rodzajom ryzyka. Mogą być specjalistami w zakresie ubezpieczeń na życie, ubezpieczeń zdrowotnych, reasekuracji, ubezpieczeń komercyjnych i ubezpieczeń hipoteki.
Europejskie ramy umiejętności
Umiejętności i obszary wiedzy wymagane dla tego zawodu na podstawie europejskiej klasyfikacji.
Niezbędne (20)
prawo ubezpieczenioweprawo ubezpieczeniowePrawo i ustawodawstwo dotyczące polityki przenoszenia ryzyka lub strat z jednej strony, ubezpieczonego, na rzecz innego ubezpieczyciela, w zamian za okresową płatność. Dotyczy to regulacji roszczeń ub...zasady ubezpieczaniazasady ubezpieczaniaZrozumienie zasad ubezpieczania, w tym odpowiedzialności osób trzecich, zapasów i obiektów.prawo rzeczoweprawo rzeczowePrawo i ustawodawstwo regulujące wszelkie sposoby postępowania z mieniem, takie jak rodzaje nieruchomości, postępowanie w sporach dotyczących nieruchomości i przepisy dotyczące umów majątkowych.współczesna teoria portfelowawspółczesna teoria portfelowaTeoria finansów, która próbuje zmaksymalizować zysk z inwestycji równoważny podjętemu ryzyku, albo zminimalizować ryzyko oczekiwanego zysku z inwestycji poprzez rozważny dobór odpowiedniej kombinacji ...pożyczki udzielane przedsiębiorstwompożyczki udzielane przedsiębiorstwomPożyczki przeznaczone na cele biznesowe, które mogą zostać zabezpieczone lub nie, zależnie od tego, czy w grę wchodzi zabezpieczenie. Różne rodzaje pożyczek biznesowych, takich jak pożyczki bankowe, f...nauki aktuarialnenauki aktuarialneZasady stosowania technik matematycznych i statystycznych w celu określenia potencjalnego lub istniejącego ryzyka w różnych branżach, takich jak finanse lub ubezpieczenia.ocena zdolności kredytowej na potrzeby kredytów hipotecznychocena zdolności kredytowej na potrzeby kredytów hipotecznychProces oceny wniosków o pożyczkę na działalność związaną z nieruchomościami, w ramach której ocenia się nie tylko potencjalnego pożyczkobiorcę, ale także nieruchomość będącą przedmiotem obrotu w celu ...procedury dochodzenia roszczeńprocedury dochodzenia roszczeńRóżne procedury stosowane do formalnego żądania zapłaty od firmy ubezpieczeniowej za poniesioną stratę.rodzaje ubezpieczeńrodzaje ubezpieczeńRóżne rodzaje polis ubezpieczenia ryzyk i przeniesienia strat oraz ich charakterystyka, np. ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie samochodowe lub ubezpieczenie na życie.gromadzić informacje finansowe dotyczące nieruchomościgromadzić informacje finansowe dotyczące nieruchomościGromadzenie informacji dotyczących wcześniejszych transakcji z udziałem nieruchomości, takich jak ceny, po których wcześniej sprzedawano nieruchomość, oraz kosztów, które pochłonął remont i renowacja,...dokonywać przeglądu procesu ubezpieczeniowegodokonywać przeglądu procesu ubezpieczeniowegoAnalizować wszystkie dokumenty związane z określonym przypadkiem ubezpieczenia, aby stwierdzić, czy wniosek o ubezpieczenie lub proces rozpatrywania roszczeń przetwarzano zgodnie z wytycznymi i przepi...opracowywać plan finansowyopracowywać plan finansowyOpracowywać plan finansowy zgodnie z przepisami finansowymi i dotyczącymi klientów, uwzględniając profil inwestora, doradztwo finansowe oraz plany negocjacji i transakcji.podejmować decyzje w sprawie wniosków ubezpieczeniowychpodejmować decyzje w sprawie wniosków ubezpieczeniowychOceniać wnioski dotyczące polisy ubezpieczeniowej, biorąc pod uwagę analizy ryzyka i informacje o klientach, w celu odrzucenia lub zatwierdzenia wniosku i uruchomienia niezbędnych procedur po wydaniu ...udzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychudzielać wsparcia przy obliczeniach finansowychZapewniać współpracownikom, klientom lub innym stronom wsparcie finansowe w przypadku złożonych rejestrów lub obliczeń.opracowywać warunki współpracyopracowywać warunki współpracyPrzygotowywać, określać i uzgadniać warunki umów o współpracy z firmą, porównując produkty, obserwując zmiany lub zmiany na rynku oraz negocjując warunki i ceny.gromadzić informacje finansowegromadzić informacje finansoweGromadzić informacje na temat papierów wartościowych, warunków rynkowych, regulacji rządowych oraz sytuacji finansowej, celów i potrzeb klientów lub firm.zarządzać ryzykiem finansowymzarządzać ryzykiem finansowymPrzewidywać ryzyko finansowe i zarządzać nim oraz opracowywać procedury w celu uniknięcia lub zminimalizowania jego wpływu.opracowywać politykę ubezpieczeniowąopracowywać politykę ubezpieczeniowąSporządzać umowę, która zawiera wszystkie niezbędne dane, takie jak ubezpieczony produkt, płatność, która ma zostać dokonana, jak często płatność jest potrzebna, dane osobowe ubezpieczonego oraz warun...oceniać rentownośćoceniać rentownośćDokonywanie przeglądu i analizy informacji finansowych oraz wymogów dotyczących projektów, takich jak ocena budżetu, spodziewany obrót oraz ocena ryzyka w celu określenia korzyści i kosztów projektu. ...analizować ryzyko finansoweanalizować ryzyko finansoweIdentyfikowanie i analizowanie rodzajów ryzyka, które mogą mieć wpływ na organizację lub osobę fizyczną, takich jak ryzyko kredytowe i ryzyko rynkowe oraz proponowanie rozwiązań w celu ochrony przed t...
Opcjonalne (32)
sprawozdania finansowesprawozdania finansoweZbiór zapisów finansowych ujawniających sytuację finansową firmy na koniec wyznaczonego okresu lub roku obrachunkowego. Sprawozdania finansowe składające się z pięciu części, to jest: sprawozdanie z s...rynek nieruchomościrynek nieruchomościTendencje dotyczące nabywania, zbywania lub wynajmowania nieruchomości, w tym gruntów, budynków i zasobów naturalnych objętych nieruchomością; kategorie nieruchomości mieszkalnych i nieruchomości do c...analiza rynkuanaliza rynkuBadania i analiza rynku oraz jej określone metody badawcze.procesy monitoringu kredytowegoprocesy monitoringu kredytowegoRóżne techniki i procedury stosowane w celu zapewnienia, że kredyt zostanie udzielany odpowiednim klientom i że będą oni płacić terminowo.rynek ubezpieczeńrynek ubezpieczeńTendencje i główne czynniki stymulujące na rynku ubezpieczeń, metodologie i praktyki w zakresie ubezpieczeń oraz określanie głównych zainteresowanych stron w sektorze ubezpieczeń.obliczać wysokość stawki na ubezpieczenieobliczać wysokość stawki na ubezpieczenieZbierać informacje o sytuacji klienta i obliczyć jego składkę na podstawie różnych czynników, takich jak wiek, miejsce zamieszkania i wartość domu, nieruchomości i inne istotne aktywa.komunikować się z klientamikomunikować się z klientamiOdpowiadać i komunikować się z klientami w najbardziej efektywny i odpowiedni sposób, aby umożliwić im dostęp do pożądanych produktów lub usług bądź jakąkolwiek inną pomoc, jakiej mogą potrzebować.wyjaśniać żargon finansowywyjaśniać żargon finansowyWyjaśniać klientom wszystkie szczegóły dotyczące produktów finansowych, w tym warunki finansowe i wszystkie koszty.analizować potrzeby ubezpieczenioweanalizować potrzeby ubezpieczenioweGromadzić informacje o potrzebach ubezpieczeniowych klienta oraz udzielać informacji oraz porad na temat wszystkich możliwych opcji ubezpieczenia.przygotowywać sprawozdania z audytów finansowychprzygotowywać sprawozdania z audytów finansowychZbierać informacje na temat ustaleń kontroli sprawozdania finansowego i zarządzania finansami w celu przygotowania raportów, wskazania możliwości ulepszeń i potwierdzenia możliwości zarządzania.opracowywać portfel inwestycyjnyopracowywać portfel inwestycyjnyTworzyć portfel inwestycyjny dla klienta, zawierający polisę ubezpieczeniową lub wiele polis na pokrycie określonych rodzajów ryzyka, takich jak ryzyko finansowe, ubezpieczenie assistance, reasekuracj...udzielać wsparcia przy wnioskach o pożyczkęudzielać wsparcia przy wnioskach o pożyczkęUdzielać klientom wsparcia przy wypełnianiu wniosków o kredyty i zarządzanie wnioskami poprzez udzielanie klientom praktycznej pomocy, np. dostarczając odpowiednią dokumentację i instruując ich co do ...dokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychdokonywać przeglądu portfeli inwestycyjnychSpotykać się z klientami w celu dokonywania przeglądu lub aktualizacji portfela inwestycyjnego oraz udzielenia porad finansowych dotyczących inwestycji.dokonywać syntezy informacji finansowychdokonywać syntezy informacji finansowychGromadzić, korygować i łączyć informacje finansowe pochodzące z różnych źródeł lub departamentów w celu sporządzenia dokumentu z ujednoliconymi sprawozdaniami lub planami finansowymi.interpretować sprawozdania finansoweinterpretować sprawozdania finansoweOdczytywać, rozumieć i interpretować najważniejsze pozycje i wskaźniki w sprawozdaniach finansowych. Wyodrębniać najważniejsze informacje ze sprawozdań finansowych w zależności od potrzeb i uwzględnia...analizować ratingi kredytoweanalizować ratingi kredytoweBadać i szukać informacji o wiarygodności kredytowej firm i korporacji, dostarczonych przez agencje ratingowe w celu ustalenia prawdopodobieństwa niewykonania zobowiązania przez dłużnika.informować o umowach wynajmuinformować o umowach wynajmuPoinformować właścicieli lub najemców nieruchomości o obowiązkach i prawach właściciela i najemcy, takich jak odpowiedzialność właściciela za utrzymanie nieruchomości i prawo eksmisji w przypadku naru...przeprowadzać audyty finansoweprzeprowadzać audyty finansoweOceniać i monitorować stan finansowy, operacje i ruchy finansowe wyrażone w sprawozdaniach finansowych spółki. Dokonywać przeglądu dokumentacji finansowej w celu zapewnienia gospodarności i dobrego za...zarządzać zamówieniamizarządzać zamówieniamiNegocjować warunki, koszty i inne specyfikacje umowy, upewniając się, że są one zgodne z wymogami prawnymi i są prawnie wykonalne. Nadzorować wykonanie umowy, uzgadniając i dokumentując wszelkie zmian...porównywać wartość nieruchomościporównywać wartość nieruchomościZdobywać informacje na temat wartości nieruchomości porównywalnych z wycenianą nieruchomością w celu doprecyzowania szacunków i ocen lub ustalać lub negocjować cenę, za którą nieruchomość może zostać ...oceniać wiarygodność klientaoceniać wiarygodność klientaKomunikować się z klientami w celu oceny, czy ich rzeczywiste zamiary są zgodne z ich twierdzeniami, aby wyeliminować ryzyko związane z ewentualną umową z klientem.zapewniać odpowiednie zarządzanie dokumentacjązapewniać odpowiednie zarządzanie dokumentacjąGwarantować, że przestrzegane są normy i zasady dotyczące śledzenia i rejestracji dokumentów oraz zasady zarządzania dokumentami, m.in. zapewniając, że zmiany są wykrywane, dokumenty pozostają czyteln...objaśniać kwestie techniczneobjaśniać kwestie techniczneJasno i zwięźle wyjaśniać szczegóły techniczne klientom nietechnicznym, zainteresowanym stronom lub wszelkim innym zainteresowanym osobom.opracowywać wytyczne w zakresie ubezpieczaniaopracowywać wytyczne w zakresie ubezpieczaniaOpracowywać wytyczne dotyczące oceny ryzyka i ustalenia, czy przyjęcie odpowiedzialności i przyznanie płatności jest warte ryzyka dla organizacji. Rozwijać ulepszone metody analizy gwarantujące zbadan...oszacowywać szkodyoszacowywać szkodyOszacowywać szkody w wyniku wypadków lub klęsk żywiołowych.negocjować umowy pożyczkinegocjować umowy pożyczkiNegocjować z pracownikami sektora bankowego lub innymi podmiotami działającymi jako kredytodawcy celem wynegocjowania stóp procentowych i innych aspektów umowy kredytowej, aby uzyskać najbardziej korz...analizować ryzyko ubezpieczenioweanalizować ryzyko ubezpieczenioweAnalizowanie prawdopodobieństwa i wielkości ryzyka, które ma być ubezpieczone oraz szacowanie wartość ubezpieczonego mienia klienta.przeprowadzać badania rynku nieruchomościprzeprowadzać badania rynku nieruchomościPrzeprowadzanie badań nieruchomości w celu oceny ich przydatności dla działalności związanej z obsługą rynku nieruchomości, z wykorzystaniem różnych metod, takich jak badania medialne i wizyty w nieru...określać potrzeby klientówokreślać potrzeby klientówOkreślać obszary, w których klient może wymagać pomocy i badać możliwości zaspokojenia tych potrzeb.zajmować się sporami finansowymizajmować się sporami finansowymiRozstrzygać spory między osobami fizycznymi lub organizacjami, zarówno publicznymi, jak i korporacyjnymi, które zajmują się kwestiami finansowymi, rachunkami i opodatkowaniem.rozstrzygać spory umownerozstrzygać spory umowneMonitorować kwestie, które powstają między stronami umowy i dostarczać rozwiązań w celu uniknięcia postępowań sądowych.organizować ocenę szkódorganizować ocenę szkódOrganizować ocenę szkód, wskazując eksperta w celu zidentyfikowania i zbadania szkody, udzielać ekspertom informacji i instrukcji oraz podejmować działania następcze w odniesieniu do ekspertów, a takż...
Czego wymagają pracodawcy
Doświadczenie
JuniorMidSenior
0 lat5 lat12+ lat
Wykształcenie
Typowe wymaganie: Bachelor's
Bachelor's 65%
Master's 20%
High School 15%
Języki
🇵🇱Polish(Native)NativeJezyk ojczysty — Pelna znajomosc jezyka od urodzenia.🇬🇧English(Professional)
Narzędzia i technologie
Microsoft ExcelWymagane
85%
Word/Office Suite
75%
Adobe Reader
70%
Underwriting Management SystemWymagane
60%
CRM System
45%
Powiązane zawody
Inne zawody w kategorii Business and administration associate professionals, które wymagają podobnych umiejętności.
Ryzyko zastąpienia przez AI
80/ 100
Bardzo wysokie ryzyko
Niskie ryzykoWysokie ryzyko
Umiejętności najbardziej zagrożone przez AI
Umiejętności odporne na automatyzację
Informacje w skrócie
SektorAccountancy
Grupa ISCOBusiness and administration associate professionals
Umiejętności niezbędne20
Kluczowe umiejętności0
Dane rynkowe — Polska
Wynagrodzenie (miesięcznie, brutto)5,000 — 11,000 złMediana: 7,500 złSzacunkowe wynagrodzenia brutto na podstawie danych rynkowych z 2025 r. Rzeczywiste zarobki mogą się różnić.
Oferty pracy280+
PopytStabilny
Tryb pracy
Stacjonarnie 25%Hybrydowo 50%Zdalnie 25%